基金净资产是什么意思？

基金资产净值是指在某一估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额。

该余额是基金份额持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。

单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数。

其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。